Page 106 - web

‫مقالات وآراء‬

‫غسل الأموال أو لعبة التخفي خلف جرائم متعددة‬

‫تعتبر تلك العملية ثالث أكبر «صناعة»‬
‫على مستوى العالم‬

‫يقَّدَ ر حجم جريمة غسل الأموال التي تتم عبر بنوك العالم وأجهزته‬ ‫بالتعاون مع صحيفة‬
‫المصرفية بنحو ‪ 3‬تريليونات دولار سنويًًا‪ ،‬أي ما يقدر بنحو ‪ 5‬في المئة من‬
‫سنا الشامي‬
‫إجمالي الناتج العالمي‪.‬‬
‫وتعتبر الولايات المتحدة من أوائل الدول التي تعاني من غسل أموال تجار‬ ‫‪106‬‬

‫المخدرات الذين يستخدمون البنوك الأميركية وأسواق المال فيها‪.‬‬
‫لا يوجد اتفاق عام بين الدول حول مفهوم غسل الأموال‪ ،‬الأمر الذي‬
‫يزيد من صعوبة محاولات مكافحة هذه الجرائم بخاصة على المستوى‬
‫الدولي‪ ،‬فبعض الدول تأخذ بالمفهوم الواسع لغسل الأموال‪ ،‬من حيث‬
‫اعتبار العائدات المالية لكافة الأعمال الإجرامية طرقًًا لغسل الأموال‪،‬‬
‫مثل‪ :‬تجارة وتهريب المخدرات وتجارة الرقيق والإرهاب والرشوة والفساد‬
‫السياسي والبغاء وتجارة العملة والاختلاس وتجارة السلاح وتزييف النقود‬
‫والتهرب الضريبي والتجسس والسرقة‪ ،‬وغير ذلك من الجرائم والأعمال‬
‫غير المشروعة‪ ،‬في حين تأخذ بعض الدول الأخرى بالمفهوم الضيق‪،‬‬
‫حيث تقتصر هذه العمليات على محاولات إخفاء العوائد المالية لتهريب‬

‫المخدرات فقط من دون بقية الجرائم‪.‬‬

‫تعريفات‬

‫ويرى مختار رواية في كتابه «سبل مكافحة عمليات غسل الأموال في‬
‫دول الكاريبي»‪ ،‬أن عملية غسل الأموال هي تلك الإجراءات التي ُُتتََخذ لإخفاء‬
‫مصادر الأموال المحققة عن طريق غير مشروع‪ ،‬والعمل على إدخالها‬
‫إلى الاقتصاد المشروع من خلال سلسلٍ ٍة من عمليات التحويلات المالية‬
‫والنقدية‪ ،‬بينما ترى مها كامل في بحثها عن عمليات غسل الأموال‪« ،‬أن‬
‫عمليات غسل الأموال هي ما يحاول من خلالها مرتكبو الجرائم المختلفة‬
‫إخفاء حقيقة مصادر الأموال الناتجة من الأعمال غير القانونية وطمس‬
‫هويتها بحيث يصعب التعرف على ما إذا كانت هذه الأموال في حقيقتها‬

‫ناتجة من أعمال مشروعة أم لا»‪.‬‬